注意！3月1日起，存取单次5万元以上现金有新要求

近日，中国人民的银行、中国的银行保险监督行政管理委员会、中国金融机构监督行政管理委员会联合报送《金融独立机构供应商竭尽所能深入调查和供应商理应参考资料及交割记录存放行政必要》（中国人民的银行 中国的银行保险监督行政管理委员会 中国金融机构监督行政管理委员会令〔2022〕第1号，以下简称《必要》），自2022年3月1日起施行。

其中，《必要》第十条提到，商业的银行、农村合作的银行、农村信用企业主、村镇的银行等金融独立机构为自然人供应商办理韩圆企业人5上百或者外币反之亦然1万美元以上现金定址多家公司的，应当辨识并核实供应商理应，了解并备案资金的来源或者可作，遵循大额现金行政的相关原则上。

此外，以下为《必要》要求金融独立机构应当开展供应商竭尽所能深入调查或辨识并核实供应商理应，并备案供应商理应必需信息，留存供应商必需理应证或者其他理应证明文件的发来或者影印件的情形：

《必要》第九条反驳，开发性金融独立机构、政策性的银行、商业的银行、农村合作的银行、农村信用企业主、村镇的银行等金融独立机构和从事汇兑多家公司的独立机构为全都本独立机构先为金融交割的供应商提供现金汇款、现钞等值、支票兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等了了交割且交割手续费企业人韩圆5上百或者外币反之亦然1万美元以上的；了了交割包括明显有关联关系的数次交割且5再行累计降到上述手续费的。

《必要》第十二条中反驳，金融机构全资、期货全资、金融机构企业Fund行政全资以及其他从事Fund销售多家公司的独立机构，向全都本独立机构先为金融交割的供应商销售各类金融产品且交割手续费企业人韩圆5上百或者外币反之亦然1万美元以上的。

《必要》第十七条反驳，非的银行偿付独立机构以先为偿付金融交割等作法与供应商构建多家公司关系，以及向供应商购入第三人预付卡或者了了购入不第三人预付卡韩圆1上百的；通过签约或者缠卡等作法为全都本独立机构先为偿付金融交割的供应商提供偿付交割处理且交割手续费为企业人韩圆1上百或者外币反之亦然1000美元以上，或者30几天后资金双边收付手续费累计韩圆5上百或者外币反之亦然1万美元以上的。

《必要》第二十一条反驳，保险国有资产行政全资、金融国有资产行政全资、企业集团财务全资、金融租赁全资、汽车金融全资、消费金融全资、货币经纪全资、利息全资、的银行理财子全资以及中国人民的银行确定的其他金融独立机构在与供应商签订金融业报价且交割手续费超过5万元的。

来源：CCTV时事新闻